La tresoreria és el cor financer d’una empresa. Gestionar-la bé no només garanteix liquiditat, sinó també estabilitat i capacitat de reacció davant imprevistos. Tanmateix, moltes empreses —especialment pimes i startups— cometen errors que comprometen la seva salut financera a mitjà i llarg termini. En aquest article, desgranem els errors més comuns en la gestió de tresoreria i expliquem com evitar-los amb una planificació rigorosa i les eines adequades
Un dels errors més greus és no projectar correctament els ingressos i les despeses. Sense una previsió realista, l’empresa opera a cegues i pot quedar-se sense liquiditat en moments crítics.
Confondre rendibilitat amb caixa disponible és un error clàssic. Una empresa pot ser rendible i, tot i així, patir tensions de tresoreria si els cobraments es retarden o les despeses superen les previsions.
Molts negocis operen sense una política clara de cobraments ni una programació intel·ligent de pagaments. Això pot derivar en acumulació de factures pendents de cobrament o en pagaments anticipats que erosionen la liquiditat.
Quan un percentatge elevat de la facturació depèn d’un o dos clients, qualsevol retard o impagament pot provocar un col·lapse de tresoreria.
Les “despeses invisibles” —subscripcions, eines sense ús, desplaçaments innecessaris, dietes, etc.— erosionen a poc a poc el flux de caixa.
Moltes empreses operen amb una caixa mínima, cosa que les deixa exposades a qualsevol contratemps: impagaments, retards, baixades de vendes o despeses imprevistes.
En empreses amb diversos comptes, línies de crèdit o filials, és habitual no tenir una visió consolidada de la tresoreria. Això impedeix prendre decisions àgils i pot generar costos financers innecessaris.
Sol·licitar finançament sense una planificació clara pot generar sobreendeutament o condicions desfavorables. A més, moltes empreses no alineen les seves necessitats de tresoreria amb el tipus de producte financer que sol·liciten.
En moltes pimes, la gestió de tresoreria recau en el gerent o en un perfil administratiu sense experiència específica, cosa que comporta una gestió reactiva i poc professional.
La gestió de tresoreria no és una funció operativa menor, sinó un eix central per a la supervivència i el creixement empresarial. Evitar els errors comuns requereix disciplina, eines adequades i visió estratègica.
Comptar amb previsió, control i seguiment diari permet prendre decisions fonamentades, anticipar problemes i aprofitar oportunitats.
Un negoci amb una bona tresoreria és un negoci que respira, innova i s’expandeix amb solidesa.